5.000 € brutto: was netto übrig bleibt
Bei 5.000 € Bruttolohn im Monat bleiben rund 3.176 € netto — eine Abzugsquote von 36,5 %. Hier steht die vollständige Rechnung, Position für Position.
Dieser Betrag liegt unter beiden Beitragsbemessungsgrenzen: Renten-, Arbeitslosen-, Kranken- und Pflegeversicherung werden auf den vollen Bruttolohn erhoben. Die Abzugsquote ist deshalb in diesem Bereich am höchsten.
Alle Werte gerundet. Maßgeblich ist die Abrechnung Ihres Arbeitgebers.
Die Abrechnung Position für Position
Jahreswerte für 5.000 € brutto im Monat, Steuerklasse I.
Die Tabelle ist die vollständige Jahresabrechnung: vom Bruttolohn über jeden einzelnen Sozialversicherungsbeitrag bis zum Nettolohn. Gerechnet wird auf Jahresbasis, weil Beitragssätze und Steuertarif Jahresgrößen sind; die Monatswerte entstehen durch Teilen durch zwölf. In der Abrechnung Ihres Arbeitgebers können dadurch Rundungsdifferenzen von wenigen Cent auftreten — sie ändern das Ergebnis nicht.
| Position | Satz | Betrag pro Jahr |
|---|---|---|
| Bruttolohn (Jahr) | — | 60.000 € |
| Rentenversicherung | 9,30 % | − 5.580 € |
| Arbeitslosenversicherung | 1,30 % | − 780 € |
| Krankenversicherung | 8,75 % | − 5.250 € |
| Pflegeversicherung | 1,80 % | − 1.080 € |
| Sozialversicherung gesamt | 21,15 % | − 12.690 € |
| Zu versteuerndes Einkommen | 46.044 € | |
| Lohnsteuer | − 9.193 € | |
| Steuern gesamt | 15,32 % | − 9.193 € |
| Nettolohn (Jahr) | 38.117 € | |
| Nettolohn (Monat) | 3.176 € |
Unterm Strich bleiben von 60.000 € im Jahr 38.117 € übrig, also 3.176 € pro Monat. Die Differenz von 21.883 € verteilt sich auf 12.690 € Sozialversicherung und 9.193 € Steuern.
Beide Beitragsbemessungsgrenzen liegen über diesem Jahresgehalt: 69.750 € für Kranken- und Pflegeversicherung und 101.400 € für Renten- und Arbeitslosenversicherung. Alle vier Beiträge werden deshalb auf den vollen Bruttolohn erhoben.
Was 500 € mehr brutto bringen
Nettolohn in 500-Euro-Schritten, sonst gleiche Annahmen.
Gehaltsverhandlungen werden in Prozent geführt, auf dem Konto zählt der absolute Betrag. Die Reihe zeigt, wie sich der Nettolohn zwischen benachbarten Bruttowerten verschiebt — und dass der Zuwachs nicht gleichmäßig ausfällt.
| Bruttolohn / Monat | Nettolohn / Monat | Abzugsquote | Veränderung netto |
|---|---|---|---|
| 4.000 € | 2.641 € | 34,0 % | — |
| 4.500 € | 2.912 € | 35,3 % | +271 € |
| 5.000 € | 3.176 € | 36,5 % | +264 € |
| 5.500 € | 3.434 € | 37,6 % | +258 € |
| 6.000 € | 3.698 € | 38,4 % | +264 € |
Von 5.000 € auf 5.500 € steigt der Nettolohn um 258 € im Monat. Von den 500 € zusätzlichem Bruttolohn kommen damit 51,6 % an — die Grenzbelastung liegt bei 48,4 %. Sie weicht von der durchschnittlichen Abzugsquote (36,5 %) ab, weil der Tarif progressiv ist: Besteuert wird der zusätzliche Euro mit dem Grenzsteuersatz, nicht mit dem Durchschnitt.
Derselbe Betrag in anderen Steuerklassen
Brutto bleibt gleich, der Abzug ändert sich.
Die Steuerklasse entscheidet, wie viel Lohnsteuer monatlich einbehalten wird. Am Jahresergebnis ändert sie nichts — die endgültige Steuer entsteht in der Steuererklärung. Unterschiedlich ist nur, ob Sie im Laufe des Jahres zu viel oder zu wenig vorauszahlen.
| Steuerklasse | Nettolohn / Monat | Abzugsquote |
|---|---|---|
| I — ledig | 3.176 € | 36,5 % |
| II — alleinerziehend | 3.294 € | 34,1 % |
| III — verheiratet, Partner ohne Einkommen | 3.553 € | 28,9 % |
| IV — verheiratet, ähnliche Einkommen | 3.176 € | 36,5 % |
| V — verheiratet, geringeres Einkommen | 2.907 € | 41,9 % |
| VI — Zweitjob | 2.560 € | 48,8 % |
Werte für Klasse V und VI sind Näherungen: Dort hängt der Abzug zusätzlich davon ab, wie die Einkommen zwischen den Partnern verteilt sind.
Die Rechnung im Detail
Jahreswerte, damit die Beträge zu den Beitragssätzen passen.
Aus 5.000 € monatlich werden 60.000 € im Jahr. Davon gehen 12.690 € an die Sozialversicherung und 9.193 € an Lohnsteuer, gegebenenfalls Soli und Kirchensteuer. Netto bleiben 38.117 € im Jahr.
Warum die Abzugsquote nicht linear wächst
Sozialversicherungsbeiträge sind proportional, aber gedeckelt; die Lohnsteuer ist progressiv, aber erst oberhalb des Grundfreibetrags fällig. Beide Effekte laufen gegeneinander: Im unteren und mittleren Bereich steigt die Abzugsquote, oberhalb der Beitragsbemessungsgrenzen sinkt sie wieder. Deshalb kann man aus dem Bruttogehalt allein nie auf eine feste Nettoquote schließen — und deshalb ist ein Vergleich über die Abzugsquote irreführender als der Blick auf den absoluten Nettolohn.
Was der Arbeitgeber zusätzlich zahlt
Der Arbeitgeberanteil liegt in der Größenordnung des Arbeitnehmeranteils. Die Gesamtkosten eines Arbeitsplatzes liegen damit bei rund 73.470 € im Jahr — ein Wert, der bei Gehaltsverhandlungen fast immer übersehen wird, weil er auf keiner Lohnabrechnung steht.
Häufige Fragen zu diesem Betrag
Direkt beantwortet, ohne Umweg über die Steuererklärung.
Wie viel netto bleiben von 5.000 € brutto?
Bei 5.000 € Bruttolohn im Monat bleiben 3.176 € netto, also 38.117 € im Jahr. Die Abzugsquote liegt bei 36,5 %. Der Wert gilt für Steuerklasse I, ein Kind, keine Kirchensteuer und den durchschnittlichen Krankenkassenzusatzbeitrag von 2,9 Prozent.
Woraus besteht der Abzug genau?
Von 60.000 € Jahresbrutto gehen 12.690 € an die Sozialversicherung (21,1 %) und 9.193 € an die Lohnsteuer (15,3 %). Ein Solidaritätszuschlag fällt nicht an, weil die Lohnsteuer unter der Freigrenze von 18.130 € bleibt. Zusätzlich zahlt der Arbeitgeber 13.470 € — dieser Betrag steht auf keiner Lohnabrechnung, gehört aber zu den echten Kosten der Stelle.
Was bringt eine Gehaltserhöhung von 500 €?
Von 5.000 € auf 5.500 € steigt der Nettolohn um 258 € im Monat, also 3.095 € im Jahr. Von den 500 € zusätzlichem Bruttolohn kommen damit 51,6 % netto an; der Rest geht an Lohnsteuer und — solange die Beitragsbemessungsgrenzen nicht erreicht sind — an die Sozialversicherung.
Ändert sich der Nettolohn, wenn ich Kinder angebe?
Ja, aber nur über die Pflegeversicherung: Der Kinderlosenzuschlag von 0,6 Prozentpunkten entfällt ab dem ersten Kind, ab dem zweiten sinkt der Beitragssatz um weitere 0,65 Punkte, ab dem fünften um 1,25 Punkte. Die Lohnsteuer bleibt davon unberührt — Kinder wirken sich dort erst über die Steuererklärung aus. Alleinerziehende erhalten in Steuerklasse II zusätzlich den Entlastungsbetrag von 4.260 Euro im Jahr.
Welche Steuerklasse bringt den höchsten Nettolohn?
Steuerklasse III erzielt mit 3.553 € den höchsten monatlichen Nettolohn, Steuerklasse VI mit 2.560 € den niedrigsten. Das ist keine Steuerersparnis: Die Jahressteuer ist in allen Klassen gleich, nur der monatliche Abzug unterscheidet sich. Klasse III setzt eine Ehe oder eingetragene Lebenspartnerschaft voraus und ist nur fair, wenn der Partner deutlich weniger verdient — Klasse V ist die Gegenbuchung dazu.
Ist dieser Betrag brutto oder netto gemeint?
Gemeint ist der Bruttolohn, also der Betrag vor allen Abzügen — bei 5.000 € entspricht das dem, was im Arbeitsvertrag als Monatsgehalt steht. Der Nettolohn ist der Betrag, der nach Sozialversicherung und Lohnsteuer auf dem Konto ankommt.
Andere Bruttowerte
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